Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als Lizenznehmer unter der Aufsicht von Curaçao (Lizenznummer OGL/2025/5270/4124) betreiben wir Casinacho Casino seit der Gründung 2025 mit einer klaren Pflicht: Geldwäsche verhindern und jede Identität prüfen. Diese Seite erklärt in einfachen Worten, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Begriffe für uns. Gemäß den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao führen wir ein Risikomanagement ein, das jeden Spieler und jede Transaktion erfasst. Dafür setzen wir interne Prozesse, Schulungen für unsere Mitarbeiter und automatisierte Systeme ein.

Wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden und arbeiten vollumfänglich mit deren Anfragen zusammen. Wenn Sie bei uns spielen, tun Sie das in einem Umfeld, in dem Herkunft und Fluss der Gelder nachvollziehbar sind. Das schützt Ihr Guthaben genauso wie unsere Plattform.

Wann und wie wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung verpflichtend. Zusätzlich greifen Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlsummen oder bei Transaktionen, die vom bisherigen Muster abweichen.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Nachweis der Adresse, maximal 3 Monate alt (Meldebescheinigung, Stromrechnung, Kontoauszug)
• Eigentumsnachweis der Zahlungsmethode (Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallets)

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt an unsere Server. Der Zugriff ist auf verifizierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt. Wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spieldaten und geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Wir prüfen Echtheit und Lesbarkeit, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Nach positiver Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freischaltung schriftlich.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern dürfen wir nach der Quelle Ihrer Mittel fragen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Dokumente aus Vermögensverkäufen.

Gefragt wird die Herkunft nur, wenn ein konkreter Anlass vorliegt, etwa einzelne Einzahlungen deutlich über Ihrem üblichen Niveau oder Auszahlungen, die die Einnahmen aus dem Spiel übersteigen. Ein kurzes Gespräch mit unserem Team klärt solche Fälle meist in wenigen Tagen.

So überwachen wir Ein und Auszahlung

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Der Mindestbetrag für Ein- und Auszahlungen liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR und das Monatslimit bei 20.000 EUR. Gebühren erheben wir auf keine der beiden Richtungen.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Kommt die Verifizierung nicht zustande, greifen wir gestaffelt ein. Zuerst stoppen wir die beantragte Auszahlung und erinnern Sie an die offenen Dokumente. Bleiben diese aus, setzen wir Einzahlungen aus und schließen das Konto nach angemessener Frist vorübergehend. Ausgezahlte rechtmäßige Gewinne bleiben in jedem Fall Ihr Eigentum, solange die Herkunft der Mittel nachvollziehbar ist.

Bei Hinweisen auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Manipulation sperren wir Konten sofort und melden den Vorfall an die Behörden. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Danach löschen wir die Daten sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Grund für die Speicherung sind mögliche behördliche Nachfragen zu vergangenen Transaktionen.

Häufige Fragen zu Casinacho

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung ist bei uns vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Basisdaten prüfen wir bereits bei der Registrierung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen oft deutlich schneller.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern verpflichtet uns das Gesetz zur Abklärung. Ein Gehaltsnachweis oder Kontoauszug genügt meist.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, sofern dies technisch möglich ist.